صندوق ضمانت صادرات ایران چیست، چه خدماتی ارائه میکند؟

ضمانت نامه ها 

مشاور عمومی ریسک و اعتبار سنجی

بیمه نامه ها 

1- ضمانت نامه ها

1-1- ضمانت نامه اعتبار ریالی و ارزي

تضامین درخواستی بانک ها جهت ارائه تسهیلات در قالب سرمایه در گردش صادراتی به صادرکننده.

مزیت ها:

- ایجاد اطمینان براي بانک اعطاء کننده تسـهیلات صادراتی در مورد بازگشــت اصل و سود اقســاط توسط واحد.

- حمایت از صادر کنندگان با دریافت وثایق سهل و کمتر نسبت به بانک ها.

1-2- ضمانت نامه اعتباري تولیدي

ارائه تضـامین درخواستی به تولید کنندگان جهت حصـول اطمینان از بازگشـت وجه کالاي صادراتی توسط صادر کننده.

مزیت ها:

- ایجاد اطمینان در تولیدکننده براي فروش اعتباري کالاي تولیدي به شــــــرکت صادرکننده.

- اطمینان از بازپرداخت مدت دار وجه کالا به پشــتوانه ضمانت نامه صادره از سوي صندوق. 

2- مشاوره عمومی ریسک و اعتبار سنجی

این خدمت برای کمک به صادرکنندگان جهت اخذ تصمیم صحیح و کنترل و کاهش ریســـــــک معاملات آنان است. از دیگر خدمات این بخش ارائه سریع و صحیح پوشش هاي بیمه اي است. این صندوق با دسترسـی به بانک هاي اطلاعاتی گســـترده اعتباري، مالی، اقتصـــادي، بانکی وسیاسی و رصد مداوم تحولات منطقه اي، کشـــــــوري و بین المللی، امکان تحلیل جامع وضعیت اعتباري کشـــورها، بانک ها وشــــرکــت ها را دارد. بر همین اســـاس با بررســــی شاخص هاي اقتصـادي، مالی و اعتباري، کشـور ها را در دسته بندي هفت گانه (براساس رتبه بندي سـازمان توسـعه همکاري هاي اقتصادي ''OECD'') تقسـیم و سقف اعتباري کشـورها را به تفکیک اعتبارات کوتاه، مـیان و بلـند مدت تعـیـین نموده است. همچنین وضعیت سیاسی اقتصـــادي برخی از بازار هاي هدف پایش می گردد. اطلاعات از طریق پایگاه اطلاع رســـانی اینترنتی صندوق در اختیار کاربران قرار می گیرد.

📈 ریسک هاي تحت پوشش:

ریسکهاي تجاري

-استنکاف خریدار از قبول کالاي صادرشده یا خدمت انجام شده.
-عدم پرداخت بهاي کالا یا خدمت در سررسید مقرر.
-عدم توانایی مالی خریدار به دلیل ورشکستگی یا اعسار یا توقف.

ریسکهاي سیاسی

-بروز جنگ یا حالت جنگ.
-تیره شدن روابط و یا قطع روابط سیاسی با کشــور خریدار به نحوي که در نتیجه آن، صادرکننده موفق به دریافت مطالبات خود در سررسید نشود.
-اعمال سیاستهاي اقتصادي که موجب مسدود شدن مطالبات صادرکنندگان شود.
-اعمال سیاستهاي مربوط به محدودیتهاي وارداتی و ارزي در کشور خریدار.
-سلب مالکیت از خریدار بر اثر ملی شدن یا مصـــــــادره اموال به نحوي که موفق به دریافت مطالبات خود نشود.
-سایر عوامل خارج از حیطه اختیار صادرکننده و خریدار که به تشخیص هیات مدیره صندوق موجب عدم وصول مطالبات صادرکننده شود.

3- بیمه نامه ها

پوشش عدم پرداخت مطالبات ناشی از قراردادهاي صادراتی در قبال ریسک هاي سیاسی ، تجاري در قالب بیمه نامه کوتاه ، میان و بلند مدت.

✅ اعتبارسنجی خارجی

صندوق ضمانت صادرات ایران ، با در اختیار داشـتن تیم کارشـناسـی مجرب، آگاه و پر توان، خریداران خارجی را حســــب در خواست صـادرکننده، اعتبار سـنجی و تعیین ســقف اعتباري می نماید. نتیجه اعتبارسنجی به اطلاع صادرکنندگان رسـیده و درصـورت تمایل آنها، قرارداد صـادراتی تا سـقف اعتبار تعیین شـده تحت پوشـش بیمه اي صندوق قرار میگیرد.

مزیت:

- آگاهی از میزان اعتبار، وضــــعیت مالی و دور نماي تجاري وسوابق پرداخت ها و خوش حســابی کارفرما

- خریدار خارجی قبل یا حین انعقاد قرارداد صادراتی.

1-3- صدور بیمه نامه خاص فنی و مهندسی صادرات

مزیت: اطمینان از وصول مطالبات از کارفرماي خارجی بابت صورت وضعیت هاي اعلام شده و تایید شده توسط آنها.

2-3- صدور بیمه نامه خاص صادرات

مزیت: اطمینان از وصــول وجه کالا و خدمات صــادراتی از خریدار خارجی که به ســـبب یک مورد قرارداد فروش با اعتباراسناد خاص ایجاد میگردد.

3-3- صدور بیمه نامه کل گردش صادرات

مزیت:

- اطمینان از وصول مــطالبات خریداران مختلف در کشــــورهاي متعدد بابت قراردادهـاي صـادراتی

- حمل هاي متعدد صادراتی در طول یک سال ییمه اي.

4-3- صدور بیمه نامه بلااثر شدن قرارداد صادراتی:

مزیت:

- مدیریت ریسک لغو تولید سفارشی بدلیل فسخ یک جانبه و غیر منصفانه قرارداد از سوي طرف خارجی.

- مدیریت ریسک بلااثر شدن قرارداد به علت بروز ریسـک هاي سیاسی (تحریم کشـور مبدا ، تحریم کشـور مقصـد ، تحریم کشور ثالث ، جنگ و فسخ قرارداد).

5-3- صدور انواع ضمانت بانکی مبتنی بر قرارداد صادراتی(شرکت در مناقصــــــــــه ، پیش پرداخت، حسن انجام تعهد و استرداد کسور وجه الضمان)

مزیت ها:

- برقراري امکان ارائه ضمانت نامه هاي مورد نیاز شـرکت هاي پیمانکار ایرانی شـرکت کننده.

- برنده شدن در مناقصات بین المللی با شرایط ترجیحی، ترکیب وثایق قابل ودیعه گذاري در شرایط تحریم ها و کمرنگ بودن حضور بانک ها.

- روابط بین بانک هاي ایرانی و خارجی براي تامین این نوع ضمانت نامه ها. 

6-3- صدور ضمانت نامه خاص پروژه هاي صادرات محور:

مزیت:

- برقراري امکان اخذ تسـهیلات میان و بلند مدت و انعقاد قرارداد مشــارکت مدنی با بانک هاي اعطاء کننده تسـهیلات براي پروژه هاي ایجادي

- توسعه صادرات محور، در داخل کشـور به پشــتوانه ضـمانت صـادره از سـوي صــندوق

- ارائه مجموعه اي از وثایق متنوع شــامل وثایق نوع اول و دوم از حقوق صاحبان سهام و جریانات وجوه نقدي و درآمدي ناشی از عواید پروژه.

7-3- صدور بیمه نامه خرید دین اسناد صادراتی:

مزیت:

ایجاد حاشیه امن براي بانک و نهاد تامین کننده مالی خریداردین اسناد تجاري صادراتی ، از نقدشدن اسناد در سر رسید آتی به دلیل جبران خسـارت از سوي صندوق در صورت عدم ایفاء تعهدات از سوي خریدار خارجی و یا بروز ریسک هاي سیاسی.

8-3- صدور ضمانت نامه اعتبار خریدار:

مزیت:

ایجاد اطمینان خاطر براي بانک و نهاد تامین کننده مالی؛ براي جلوگیري از عدم پرداخت اصــل و سود تســهیلات اعتبار خریدار اعطایی به اعتبار گیرنده خارجی (دولت، بانک، خریدار، کارفرماي خارجی) به دلیل بروز ریسک هاي تجاري یا سیاسی.

9-3- بیمه نامه سرمایه گذاري:

مزیت:

پوشش ریسک عدم بازگشت اصل و سود سرمایه گذاري صادرکننده ایرانی، در کشور هدف با پوشش ریســـــک هاي سیاسی سه گانه ( جنگ ، سلب مالکیت و محدودیت در نقل و انتقال ارز ) و جبران خسارت در صورت بروز هریک از آنها.